Jūsu nākotnes partneris “INVL”
Somijas dzīvības apdrošināšanas kompānija “Mandatum Life Insurance Company Limited” (Mandatum Life) savu komercdarbību Baltijas valstīs nodod Lietuvas kompānijai “INVL Life” UADB, kas ietilpst investīciju grupā “INVL”. “INVL” grupa tirgū darbojas jau 30 gadus. Plānots, ka Mandatum Life dzīvības apdrošināšanas bizness, kas tiek veikts caur filiālēm Lietuvā, Latvijā un Igaunijā, tiks pārņemts un visa Baltijas filiāļu darbinieku komanda pievienosies INVL Life ne vēlāk kā līdz 2022. gada 31. augustam, kad Baltijas valstu un Somijas uzraugošās institūcijas būs izsniegušas visas nepieciešamās licences un atļaujas. Mandatum turpinās darboties un koncentrēsies tikai uz Somijas tirgu.
Apvienojot “INVL” grupas 30 gadus ilgo pieredzi ieguldījumos un ziemeļvalstu dzīvības apdrošināšanas pieredzi un kompetences, kā arī tradīcijas Baltijas valstīs, mēs, “INVL” grupa, tieksimies palīdzēt cilvēkiem nodrošināt savu un tuvinieku finansiālo labklājību, un drošību dažādos dzīves gadījumos – piedāvāsim dzīvības apdrošināšanas, ilgtermiņa ieguldījumu un pensiju uzkrājumu risinājumus.
Visu Mandatum Life dzīvības apdrošināšanas biznesu Baltijas valstīs pārņems “INVL” grupas kompānija UADB “INVL Life” (INVL Life), kurai šī gada 8.martā Lietuvas banka izsniedza apdrošināšanas darbības licenci. INVL Life darbu sāks tikai pēc biznesa pārņemšanas, kas paredzēta ne vēlāk kā 2022.gada 31.augustā.
INVL Life pamatkapitāls ir 48 milj. eiro. Tas ir viens no lielākajiem pamatkapitāliem starp Baltijas valstīs reģistrētajām dzīvības apdrošināšanas sabiedrībām. Mēs raugāmies ilgtermiņa perspektīvā un esam izveidojuši tādu pamatkapitālu, kura apmērs ir pietiekams Mandatum Life Baltijas apdrošināšanas portfeļa pārņemšanai un turpmākai dzīvības apdrošināšanas komercdarbības pilnveidošanai.
valdes priekšsēdētāja Mandatum Life Lietuvas filiāles vadītāja
valdes priekšsēdētāja Mandatum Life Lietuvas filiāles vadītāja
valdes loceklis, “INVL Asset Management” finanšu daļas vadītājs
valdes loceklis, “INVL Asset Management” finanšu daļas vadītājs
valdes loceklis, ieguldījumu fonda “INVL Sustainable Timberland and Farmland Fund II” vadošais partneris
valdes loceklis, ieguldījumu fonda “INVL Sustainable Timberland and Farmland Fund II” vadošais partneris
Visi Mandatum Life klientu apdrošināšanas līgumi, kas noslēgti caur filiālēm Lietuvā, Latvijā un Igaunijā, kuru biznesu pārņem INVL Life, tiks turpināti ar noteiktām izmaiņām saistībā ar ieguldījumu risinājumu maiņu, kā aprakstīts zemāk.
Klientu izvēlētie ieguldījumu risinājumi, kas veido uzkrāto kapitālu, tiks aizvietoti ar pēc iespējas līdzvērtīgiem INVL Life veidotajiem ieguldījumu risinājumiem.
Klientiem nav jāveic nekādas darbības saistībā ar izmaiņām ieguldījumu risinājumos, taču, pēc savas izvēles, ir iespēja pārdalīt uzkrāto kapitālu vai mainīt ieguldījumu plānu, nosūtot iesniegumu par izmaiņām.
Kas mainīsies?
Kā mainīsies Jūsu izvēlētie Mandatum Life ieguldījumu risinājumi pēc tam, kad “INVL Life” pārņems Mandatum Life biznesu Baltijā, ne vēlāk kā līdz šī gada 31.augustam, varat redzēt tabulā:
| Mandatum Life ieguldījumu risinājumi | Ieguldījumu riska līmenis | INVL Life ieguldījumu risinājumi | Ieguldījumu riska līmenis |
| Mandatum Allocation Equity+ | 3 |
|
4 |
| Danske Invest Compass Equity Fund | 5 | ||
| Danske Invest 2040 Fund | 5 | ||
| Mandatum Pension+ | 3 | ||
| Mandatum Allocation 80 | 3 | 4 | |
| Danske Invest Compass 75 Fund | 5 | ||
| Danske Invest 2030 Fund | 5 | ||
| Mandatum Allocation 50 | 3 | 3 | |
| Danske Invest Compass 50 Fund | 4 | ||
| Mandatum Pension | 2 | ||
| Mandatum Allocation 25 | 2 | INVL Index Plus 25 | 2 |
| Danske Invest Compass 25 Fund | 4 | ||
| Mandatum Allocation Fixed Income | 2 | INVL Fixed Income | 2 |
| Danske Invest Bond Fund | 3 | ||
| Danske Invest Compass Liquidity Fund | 3 | ||
| Mandatum Money Portfolio | 2 | ||
| Mandatum AM Money Abs | 2 | ||
| Mandatum AM Fixed Income Portfolio | 2 | INVL Corporate Debt | 3 |
| Mandatum Life Nordic High Yield Total Return Fund A EUR | 4 | INVL Nordic High Yield Debt | 5 |
| Danske Invest Euro Sustainable High Yield Fund | 3 | ||
| Danske Invest Emerging Markets Debt Fund | 4 | INVL Emerging Markets Debt | 5 |
| Mandatum Emerging Markets Bond Index | 3 | ||
| Mandatum Gold Index | 4 | INVL Gold | 4 |
| Mandatum USA Index | 5 | INVL USA Equity | 5 |
| Danske Invest USA Index | 6 | ||
| Mandatum Emerging Markets Index | 4 | INVL Emerging Markets Equity | 4 |
| Danske Invest Emerging Markets Equity Fund | 6 | ||
| Danske Invest China Fund | 6 | ||
| Danske Invest India Fund | 6 | ||
| Mandatum AM Global Sustainable Equity | 4 | INVL Global Sustainable Equity | 4 |
| Mandatum Global Climate Index | 4 | ||
| Mandatum AM Slim Tail World Equity | 4 | ||
| Mandatum Life Global Brands 8/2022 Aggressive | 4 | ||
| Mandatum Life Global Brands 8/2022 Moderate | 3 | ||
| Danske Invest ESG Equities Fund | 5 | ||
| Danske Invest Japanese Equity Fund | 6 | ||
| Mandatum AM Managed Futures | 3 | ||
| Mandatum AM European Small & Mid Cap | 4 | INVL Europe Equity | 4 |
| Danske Invest European Equity Fund | 5 | ||
| Mandatum Finland Index | 5 | INVL Northern Europe Equity | 4 |
| Mandatum Nordic Equity | 4 | ||
| Mandatum Life Nordic Potential 10/2023 Aggressive | 3 | ||
| Mandatum Life Nordic Potential 10/2023 Moderate | 2 | ||
| Danske Invest Eastern Europe Convergence Fund | 5 | ||
| Danske Invest Finnish Equity Fund | 6 |
Mandatum Life apdrošināšanas biznesa Baltijas valstīs pārņemšanas darījumu plānojam pabeigt ne vēlāk kā līdz 2022. gada 31. augustam, kad saņemsim nepieciešamās uzraugošo institūciju, Konkurences padomes un citu atbildīgo institūciju licences un atļaujas. Daļu no šīm atļaujām jau esam saņēmuši, atlikušās plānojam saņemt līdz darījuma noslēgšanas datumam.
Pēc darījuma noslēgšanas investīciju grupas “INVL” kompānija INVL Life, kurai jau ir licence darbībai apdrošināšanas jomā, pārņems visas Mandatum Life filiāļu Baltijas valstīs apdrošināšanas līgumu tiesības un saistības, kā arī turpinās darbu ar klientiem. Visi INVL Life pārņemtie Mandatum Life klientu apdrošināšanas līgumi būs spēkā saskaņā ar tajos norādītajiem noteikumiem, tāpēc klientiem nekādas darbības nav jāveic. Klienti, kuru līgumos ir iekļauti ieguldījumu risinājumi, pēc savas izvēles, var pārdalīt uzkrāto kapitālu vai mainīt ieguldījumu plānu, nosūtot iesniegumu par izmaiņām.
Detalizētu informāciju par apdrošināšanas līgumu nodošanu sniedzam gan publiskos paziņojumos, gan mājaslapā, kā arī sūtot klientiem personīgi pa e-pastu un / vai pa pastu.
Apdrošināšanas līgumiem piemērojamie apdrošināšanas noteikumi un cenrāži paliek spēkā līgumā noteiktajā kārtībā. Pēc biznesa pārņemšanas darījuma pabeigšanas apdrošinātājs un ieguldījumu programmu pārvaldītājs būs INVL Life. Tā pārņems visas Mandatum Life Baltijas filiāļu tiesības un pienākumus.
Mandatum Life klientu izvēlētie ieguldījumu risinājumi, kas veido uzkrāto kapitālu, tiks aizvietoti ar līdzvērtīgajiem INVL Life veidotajiem ieguldījumu risinājumiem. INVL Life saglabās lielāko daļu populārāko investīciju programmu, apvienojot līdzīgas stratēģijas virzienus. Mandatum Life ieguldījumu fondu daļu vienības tiks aizstātas ar INVL Life ieguldījumu fondu daļu vienībām. Daļu skaita izmaiņas būs saistītas ar ieguldījumu programmu vienību cenu atšķirībām. Daļu skaita izmaiņas neietekmēs uzkrātā kapitāla apjomu.
Par izmaiņām, kas ir saistītas ar ieguldījumiem, klienti tiek informēti personiski.
Apdrošinājuma ņēmējam ir tiesības jebkurā laikā izbeigt apdrošināšanas līgumu, rakstiski paziņojot par to apdrošinātājam un iesniedzot apdrošinātāja pieprasītos dokumentus un informāciju.
Līgumi tiek izbeigti apdrošināšanas līgumam piemērojamos apdrošināšanas noteikumos noteiktajā kārtībā. Izbeidzot ieguldījumu vai dzīvības apdrošināšanas līgumu, apdrošinājuma ņēmējam tiek izmaksāta atpirkuma summa saskaņā ar apdrošināšanas līguma noteikumiem.
Pēc biznesa pārņemšanas darījuma noslēgšanas, kas notiks ne vēlāk kā līdz 2022. gada 31. augustam, Mandatum Life Latvijas un Lietuvas klientiem būs iespējams iegādāties investīciju grupas “INVL” attiecīgajā valstī tobrīd pieejamos ilgtermiņa uzkrājumu un investīciju risinājumus: no ieguldījumu un pensiju fondiem, individuālajiem portfeļiem līdz privātā kapitāla pakalpojumiem un citiem alternatīviem ieguldījumiem.
Esošajiem Mandatum Life ieguldījumu apdrošināšanas “Wealth Management Service” klientiem plānojam piedāvāt “INVL Family Office” pakalpojumus. Tie ietver ģimenes ieguldījumu līdzekļu stratēģijas sagatavošanu, trešo personu produktu un pakalpojumu analīzi, klienta interešu pārstāvību, nodokļu un mantojuma plānošanas risinājumus un citus ar finansiālo labklājību saistītus pakalpojumus.
Darbojoties trīs Baltijas valstīs, dalīsimies pieredzē ar klientiem, meklēsim labākos risinājumus viņu drošākas finanšu nākotnes nodrošināšanai un piedāvāsim piekļuvi vairākiem finanšu pakalpojumiem vienuviet.
Uzturēsim un attīstīsim esošās Mandatum Life klientu apkalpošanas platformas, lai nodrošinātu ērtu un augstākajiem apkalpošanas standartiem atbilstošu klientu apkalpošanu. Tāpat centīsimies piedāvāt klientam, kurš saņem vairākus dažādus pakalpojumus, pēc iespējas vienkāršāku un ērtāku veidu, kā piekļūt pakalpojumiem un informācijai par tiem. Par visām iespējamajām izmaiņām klientus informēsim, izmantojot viņu iepriekš izvēlēto saziņas veidu.
Šobrīd intensīvi strādājam pie šī jautājuma un darām visu iespējamo, lai samazinātu neērtības e-rēķinu īpašniekiem. Sīkāka informācija tiks sniegta vēlāk www.invl.lv, www.mandatumlife.lv un, ja būs nepieciešamas papildu darbības, mēs informēsim klientus personīgi. Jums šobrīd nekādas darbības nav jāveic.
Jums, kā Mandatum Life klientam, konsultants paliek tas pats.
Vairāk informācijas varat uzzināt, sazinoties ar Mandatum Life:
Ja jums ir jautājumi par investīciju grupas “INVL” pakalpojumiem, varat sazināties ar klientu konsultantiem šādos veidos:
Pensiju produkti Latvijā: